HANFA opomenula Allianz ZB zbog niza nepravilnosti – na meti i ulaganje u Imperial rivieru
Objavljeno je Rješenje Hrvatske agencije za nadzor financijskog tržišta (HANFA-e) nakon nadzora društva Allianz ZB u kojem mu se izriče opomena zbog – neslužbeno saznajemo – ulaganja u tvrtku Imperial riviera, ali teško je izbjeći interpretacije da se Allianz našao na meti i zbog toga jer je odbio sudjelovati u otkupu udjela Sberbank u Fortenova grupi
Na sjednici Upravnog vijeća HANFA-e održanoj u četvrtak, 16. studenog, doneseno je rješenje kojim se društvu Allianz ZB za upravljanje obaveznim i dobrovoljnim mirovinskim fondovima „izriče opomena“ zbog nekoliko razloga.
Radi se o okončanju redovnog nadzora koje je trajalo duže razdoblje, a pratilo se s pojačanim interesom javnosti jer se spojilo s onim izvanrednim nadzorom koji je najavljen u jesen 2022. godine, kada je Allianza ZB (koji upravlja AZ mirovinskim fondovima) odbio sudjelovati u otkupu udjela Sberbank u Fortenova grupi, te se zbog tog poteza našao i na meti kritike premijera.
Allianz Holding sa sjedištem u Beču vlasnik je 51 posto Allianza ZB, a Zagrebačka banka je vlasnik 49 posto.
Nakon sjednice HANFA-e u četvrtak poslijepodne objavljeno je sada Rješenje kojim se Allianzu ZB izriče opomena „zbog većeg broja i duljeg trajanja nezakonitosti utvrđenih u postupku neposrednog nadzora u dijelu određivanja i praćenja ostvarivanja strategije ulaganja obveznih i dobrovoljnih mirovinskih fondova kojima upravlja; izriče opomena zbog nepravilnosti vezanih za ulaganje imovine mirovinskih fondova u dionice izdavatelja XXX; izriče mjera za otklanjanje utvrđenih nezakonitosti i nepravilnosti da napravi detaljniju podjelu klasa imovine u koje se ulaže imovina fondova u odnosu na trenutnu podjelu po klasama; izriče preporuka da internim aktima koji se odnose na investicijski proces Društva propiše te unaprijedi i ujednači praksu i dokumentiranje investicijskog procesa; izriče preporuka da internim aktima koji se odnose na investicijski proces Društva propiše te unaprijedi i ujednači praksu i dokumentiranje investicijskog procesa u dijelu donošenja odluka o poslovnoj suradnji i dokumentiranja istih, izriče posebna nadzorna mjera da dostavi dokaze o postupanju u skladu s unaprijeđenim internim aktima“.
Zacrnjena imena tvrtki
Rješenje je objavljeno u PDF dokumentu kakav se rijetko viđa na službenim stranicama HANFA – naime, imena svih tvrtki su zacrnjena.
Nekoliko je izdvojenih razloga za opomenu.
Prvo, zbog „okolnosti što je u postupku neposrednog nadzora utvrđeno više nezakonitosti koje su trajale duže vrijeme, a odnose se na neadekvatno određivanje i praćenje ostvarivanja strategije ulaganja obveznih i dobrovoljnih mirovinskih fondova kojima upravlja jer nije ispunilo propisane uvjete određivanja očekivanih rezultata ulaganja i vremenskog horizonta za ostvarivanje strategije ulaganja, praćenja ostvarivanja strategije ulaganja te jasnoće smjernica za ulaganje imovine u skladu sa zadanom strategijom, te nije osiguralo usklađenost strukture pomoćnih izvještaja o rizicima sa strukturom strategije ulaganja.“
Drugo, zbog toga što je u odnosu na ulaganje imovine mirovinskih fondova u dionice izdavatelja xxx „propustilo uspostaviti mehanizme koji će osigurati upravljanje te kontinuirano i ad hoc praćenje ulaganja u dionice“, te zbog toga jer „društvo prilikom dva postupka dokapitalizacije izdavatelja nije postupalo u skladu s pravilima struke i najboljim interesima članova mirovinskih fondova, iz razloga što Društvo u predmetnim postupcima dokapitalizacije nije dodatno provjeravalo vrijednost hotela koji su bili predmetom kupoprodaje između društva XXXX (kupac) i XXXXX (prodavatelj), pritom zanemarujući sljedeće činjenice.
Društvu se, kao mjere za otklanjanje utvrđenih nezakonitosti i nepravilnosti nalaže da najkasnije do 31. siječnja 2024. godine u svrhu donošenja strateške i taktičke alokacije imovine fondova pod upravljanjem napravi detaljniju podjelu klasa imovine u koje se ulaže imovina mirovinskih fondova u odnosu na trenutnu podjelu po klasama.
Iako je HANFA sakrila ime tvrtke u koju je Allianz ZB ulagao – na temelju njihovog nadzora uz mnoštvo propusta, FORBES Hrvatska neslužbeno saznaje iz poslovnih krugova da se radi o poznatoj hotelskoj kući Imperial riviera.
Iz čitanja kompleksnog rješenja s mnogo zacrnjenih navoda ne stječe se dojam da se igdje spominje slučaj Fortenova.
Allianz ZB bez komentara
Iz društva Allianz ZB su na upit FORBES Hrvatska odgovorili da nisu u mogućnosti komentirati rješenje HANFA-e, ili pojašnjavati ikakve navode, jer rješenje još nisu ni zaprimili službenim kanalima.
Zanimljivo je da je FORBES Hrvatska nedavno pitao HANFA-u u kojoj je fazi nadzor koji je najavljen nakon što je AZ fond (pod upravljanjem Allianza ZB) odbio sudjelovati u otkupu udjela Sberbank u Fortenova grupi, te nam je odgovoreno da bi mogao biti okončan „do kraja godine“.
No, po svemu sudeći, okončan je ranije, a iako se glavnina nalaza zbog kojih je Allianz ZB opomenut odnosi na druge poslovne poteze – teško će se izbjeći interpretacije da je „kažnjen“ jer nije htio sudjelovati u akciji koju je poticala Vlada RH, odnosno premijer Andrej Plenković osobno.
