Dionice koje isplaćuju dividende
Dividende mogu biti izvrstan način za povećanje prihoda vašem investicijskom portfelju, što mnogi ljudi traže tijekom razdoblja visoke inflacije i glasina o potencijalnoj recesiji. Dionice za dividende ili fondovi za dividende mogu vam pomoći da zaradite redovite pasivne prihode od nekih od najjačih tvrtki u gospodarstvu.
Što su dividendne dionice?
Dividendne dionice su dionice poduzeća koje redovito isplaćuju dio dobiti poduzeća investitorima. Neki isplaćuju dividende godišnje, polugodišnje ili kvartalno, dok drugi mjesečne dividende. Prosječni dividendni prinos nekih od najboljih dividendnih dionica je 12,69%.
Najbolje dionice za dividendu su dionice etabliranih kompanija koje s vremenom povećavaju svoje isplate. Ulagači se mogu odlučiti i za reinvestiranje dividendi ako im prihodi u danom trenutku nisu potrebni.
Tvrtke koje isplaćuju dividende obično su dobro etablirane, tako da dionice s dividendom mogu dodati određenu stabilnost vašem portfelju. Smatraju se ulaganjima niskog rizika.
Dividendne dionice ili fondovi za dividende?
Dva su glavna načina ulaganja u dionice s dividendama: kroz fondove—kao što su indeksni fondovi ili fondovi kojima se trguje na burzi—koji drže dionice s dividendama, ili kupnjom pojedinačnih dionica s dividendama.
Dividendni ETF-ovi ili indeksni fondovi nude ulagačima pristup izboru dividendnih dionica unutar jedne investicije – što znači da možete posjedovati portfelj dividendnih dionica sa samo jednom transakcijom. Fond će vam zatim isplaćivati redovite dividende, koje možete uzeti kao prihod ili reinvestirati.
Dividendni fondovi nude prednost diversifikacije – ako jedna dionica koju drži fond smanji ili obustavi svoje dividende, i dalje se možete osloniti na prihode ostalih.
Bilo da se radi o dionicama s dividendama ili fondovima s dividendama, ponovno ulaganje tih dividendi može povećati povrat vašeg ulaganja: dividende obično povećavaju povrat dionica ili fondova s dividendama za nekoliko postotnih bodova.
Na primjer, povijesni ukupni godišnji povrat indeksa S&P 500 bio je u prosjeku oko dva postotna boda viši od godišnje promjene vrijednosti indeksa.
Općenito, dobro je pravilo uložiti većinu svog portfelja u indeksne fondove iz gore navedenih razloga. Ali ulaganje u pojedinačne dionice s dividendama kao mali dio vašeg investicijskog portfelja također ima izravne koristi.
Iako zahtijeva više posla od strane ulagača—u obliku istraživanja svake dionice kako bi se uvjerili da se uklapa u vaš ukupni portfelj—ulagači koji odaberu pojedinačne dionice s dividendom mogu izgraditi prilagođeni portfelj koji može ponuditi veće povrate od dividendnog fonda. Troškovi također mogu biti manji za dionice s dividendama, budući da ETF-ovi i indeksni fondovi naplaćuju ulagačima godišnju naknadu koja se naziva omjer troškova.
Kako ulagati u dionice s dividendama
Izgradnja portfelja pojedinačnih dionica s dividendom zahtijeva vrijeme i trud, ali se mnogim ulagačima isplati.
1. Pronađite dionicu koja isplaćuje dividende
Dionice koje isplaćuju dividendu možete pronaći na mnogim financijskim web stranicama, kao i na web stranici vašeg online brokera. Ako niste baš spremni uložiti svoj teško zarađeni novac, uvijek možete prvo isprobati simulirano trgovanje, što vam omogućuje vježbanje ulaganja lažnim novcem.
2. Procijenite dionice
Započnite usporedbom dividendnih prinosa među sličnim dionicama. Ako je dividendni prinos tvrtke puno veći od dividendnog prinosa sličnih tvrtki, to može biti razlog za oprez. U tom slučaju preporučljivo je dodatno istražiti tvrtku i sigurnost dividende.
Zatim pogledajte omjer isplate dionice, koji vam govori koliki dio prihoda tvrtke odlazi na dividende. Pretjerano visok omjer isplate—obično iznad 80%, iako može varirati ovisno o industriji—znači da tvrtka posvećuje veliki postotak svojih prihoda isplati dividendi.
U nekim slučajevima, omjer isplate dividende može premašiti 100%, što znači da se tvrtka može zadužiti za isplatu dividende.
3. Odlučite koliko dionica želite kupiti
Ako kupujete pojedinačne dionice, potrebna vam je diversifikacija, pa ćete morati odrediti koji postotak vašeg portfelja ulazi u svaku dionicu.
Na primjer, ako kupujete 5 dionica, u svaku možete uložiti 2% svog portfelja. Ali ako su dionice rizičnije, možda biste trebali kupovati manje i uložiti više novca u sigurnije izbore. Ako reinvestirate svoje dividende, morat ćete ponovno izračunati svoju osnovu troškova—iznos koji ste prvotno platili za kupnju dionica.
Glavna stvar pri kupnji dionica s dividendama je sigurnost njezinih dividendi. Dividendne prinose iznad 4% treba pomno ispitati; a oni iznad 10% već spadaju u rizično područje.
Između ostalog, previsok prinos od dividende može značiti da je isplata neodrživa ili da investitori prodaju dionice, snižavajući cijenu dionice i posljedično povećavajući prinos od dividende.
Dionice s visokim dividendama
1. Verizon Communications (VZ)
Verizon je vodeći u komunikacijskim i tehnološkim uslugama. Zajedno s AT&T i T-Mobileom, Verizon pruža većinu usluga mobilne telefonije u SAD-u Verizon je generirao približno 134 milijarde dolara prihoda u 2023. godini.
• Dividendni prinos: 6,4 posto
• Godišnja dividenda: 2,66 USD
2. AT&T (T)
AT&T je još jedan vodeći pružatelj telekomunikacijskih usluga koji generira solidan novčani tok za dioničare. Tvrtka je nedavno prodala dio imovine i smanjila svoju dividendu za gotovo polovicu jer se fokusira na ulaganja u 5G i otplatu velikih dugova.
• Dividendni prinos: 5,9 posto
• Godišnja dividenda: 1,11 USD
3. Pfizer (PFE)
Pfizer je globalna farmaceutska tvrtka koja nudi proizvode za liječenje raznih vrsta raka, cjepiva protiv zaraznih bolesti i mnoge proizvode za specijaliziranu njegu.
• Dividendni prinos: 5,9 posto
• Godišnja dividenda: 1,68 USD
4. Franklin Resources (BEN)
Franklin Resources globalna je tvrtka za upravljanje investicijama s približno 1,4 trilijuna dolara imovine pod upravljanjem od rujna 2023.
• Dividendni prinos: 5,4 posto
• Godišnja dividenda: 1,24 USD
5. Dow Inc. (DOW)
Dow je uključen u proizvodnju raznih kemikalija koje se koriste u raznim industrijama. Njegovi segmenti uključuju ambalažu i specijalnu plastiku, industrijske međuproizvode i infrastrukturu, te razne materijale i premaze.
• Dividendni prinos: 5,3 posto
• Godišnja dividenda: 2,80 USD
6. Kraft Heinz (KHC)
Kraft Heinz upravlja raznim markama hrane i pića, uključujući Kraft, Heinz i Kool-Aid. Tvrtka je u 2023. ostvarila prodaju od približno 27 milijardi dolara.
• Dividendni prinos: 5,0 posto
• Godišnja dividenda: 1,60 USD
7. Ford Motor Co. (F)
Ford je jedan od najvećih proizvođača automobila na svijetu koji prodaje automobile pod markama Ford i Lincoln. U 2023. prodao je više od 4,4 milijuna vozila diljem svijeta i prijavio konsolidirane prihode od više od 176 milijardi dolara.
• Dividendni prinos: 4,5 posto
• Godišnja dividenda: 0,60 USD
8. CME Grupa (CME)
Grupa CME upravlja burzama, klirinškom tvrtkom i tvrtkama za tržišne podatke i analitiku.. Njegove burze uključuju CME, CBOT, NYMEX i COMEX. Tvrtka je ostvarila gotovo 4,6 milijardi dolara prihoda i približno 3,4 milijarde dolara operativnog prihoda u 2023.
• Dividendni prinos: 4,4 posto
• Godišnja dividenda: 8,65 USD
Kao što vidite, dionice ili dividendni fondovi mogu biti izvrstan način da obogatite svoj portfelj i zaradite pasivni prihod, ali prije nego što odlučite uložiti svoj novac, pažljivo ih i temeljito istražite.
